Pregled finansija
Stanje na računu je samo pola priče. eNalozi sabira novac na računima i u fondovima, dodaje potraživanja od kupaca i oduzima obaveze prema dobavljačima, pa vidite procenjeno stanje firme i novčani tok, bez tabela i bez pitanja knjigovođi.
Kratak odgovor
Kontrolna tabla prikazuje stanje na svim računima i u fondovima, otvorena potraživanja i obaveze, procenjeno stanje i novčani tok po mesecima. Podaci se ažuriraju automatski iz bankovnih izvoda i eFaktura, a sve što još nije opravdano je jasno istaknuto.
Na računu je 1,2 miliona, ali koliko od toga je već obećano?
08:41Koji kupci kasne sa plaćanjem i koliko nam duguju?
08:43Za pravo stanje moram da pitam knjigovođu, a odgovor stiže sutra.
08:47Danas: Stanje proveravate u e-bankingu, račun po račun.
Sa eNalozi: Stanja na svim računima i u fondovima su na jednom ekranu, preračunata u RSD.
Danas: Potraživanja i obaveze su u tabeli koju neko ručno ažurira.
Sa eNalozi: Otvorene fakture kupaca i dobavljača se sabiraju automatski.
Danas: Ne zna se koliko je novca zaista slobodno.
Sa eNalozi: Procenjeno stanje pokazuje šta ostaje kad se naplate potraživanja i plate obaveze.
Danas: Novčani tok se računa na kraju godine.
Sa eNalozi: Prilivi, plaćanja i neto tok novca su vidljivi po mesecima.
Danas: Fakture koje kasne primetite tek kad zatreba novac.
Sa eNalozi: Fakture koje kasne su istaknute na kontrolnoj tabli.
PDF izvod otpremite, a eFakture sa SEF-a stižu automatski.
Uplate i isplate se razvrstavaju i povezuju sa fakturama.
Stanje, potraživanja, obaveze i novčani tok se računaju sami.
Sa jasnim brojkama znate da li je pravo vreme za investiciju ili novo zapošljavanje.
Na vrhu kontrolne table je formula koju vlasnik firme zaista koristi: na računima + u fondovima + potraživanja − obaveze = procenjeno stanje. Devizni računi su preračunati po današnjem srednjem kursu NBS.
Kontrolna tabla odmah izdvaja nedostajuće izvode, nepovezane račune, neopravdana plaćanja i neopravdane prilive. Otvorite stavku i vidite tačno koje plaćanje čeka dokument ili je povezano samo delimično. Vi i knjigovođa vidite isti spisak, pa se zna šta treba dopuniti.
Za izabrani period vidite neto tok novca, ukupan priliv, ukupno plaćeno i iznose izlaznih i ulaznih faktura, sa prosekom po mesecu.
Vlasnik malog preduzeća razmišlja da zaposli još jednu osobu. Na računu je dovoljno novca, ali nije siguran koliko je od toga već obećano dobavljačima.
Primer je ilustrativan. Iznosi i broj stavki zavise od firme.
Stanje danas
Kontrolna tabla pokazuje 2,48 miliona na računima i 350.000 RSD u fondu.
Potraživanja i obaveze
Kupci duguju 486.000 RSD po 12 faktura, a firma dobavljačima 312.450 RSD po 8 faktura.
Procenjeno stanje
Ostaje 3.003.550 RSD, a neto tok novca je pozitivan šest meseci zaredom.
Odluka
Uz jasne brojke vlasnik zna koliko novca realno ima, pa odluku donosi na osnovu podataka, a ne procene.
Kontrolna tabla se puni iz podataka koje eNalozi već obrađuje: bankovnih izvoda i eFaktura sa SEF-a. Ne morate ništa da unosite ručno.
Devizna stanja i plaćanja se preračunavaju po srednjem kursu NBS, a kursne razlike se računaju automatski.
Krediti se prepoznaju iz izvoda, a rate se automatski pridružuju. Investicione fondove pratite uz ostala stanja.
Knjigovođa vidi istu kontrolnu tablu, pa razgovarate o istim brojkama, bez razmene tabela.
Procenjeno stanje je novac na računima i u fondovima, uvećan za potraživanja od kupaca i umanjen za obaveze prema dobavljačima. Pokazuje koliko firma realno ima, a ne samo šta piše na računu.
Iz faktura: izlazne i ulazne eFakture stižu automatski sa SEF-a, a otvorene su dok se ne povežu sa uplatom ili isplatom sa izvoda.
Ne. Kada otpremite izvod i stignu eFakture, stanja, potraživanja, obaveze i novčani tok se računaju automatski.
Devizni računi se preračunavaju u RSD po današnjem srednjem kursu NBS, pa sva stanja vidite u istoj valuti.
Izvodi se trenutno automatski čitaju za Intesu, dinarske i devizne PDF izvode. Uskoro i druge banke.
Knjigovođa radi u istom nalogu: proverava automatski povezane stavke, priprema naloge koje vi potvrđujete i traži pravdanje za isplate, a vi dobijate obaveštenje. Knjiženje i dalje radi u svom računovodstvenom programu.
eNalozi ima jedan plan: 5.000 RSD + PDV mesečno, a prvi mesec je uvek besplatan. Firme koje se prijave do 31. 12. 2026. dobijaju doživotni popust od 30% i plaćaju 3.500 RSD + PDV mesečno.
Poslednje ažurirano:
Zakažite demonstraciju ili otvorite nalog i proverite tok rada sa svojim računima, izvodima i knjigovođom.